| ＤＣプランナー |
| 資格名 | DCプランナー ※「企業年金総合プランナー」と表記することもある。 DCとはDefined Contribution Planの略 | ||||||||||||
| 資格の種類 | 公的資格 認定・主催 日本商工会議所と金融財政事情研究会 | ||||||||||||
| 資格の概要 | 日本商工会議所と(社)金融財政事情研究会が共同で実施する年金、退職金と投資教育に関する能力を判定する試験。確定拠出年金をはじめとする年金・退職金制度の知識・技能を審査します。 本来は、確定拠出年金制度の導入と普及を担う人材の育成を目的として創設された資格ですが、確定拠出年金の知識だけではなく、各種年金制度全般にわたる知識や、退職 給付制度の知識、金融商品や投資の知識、そしてライフプランニング、リタイアメントプランニングなど、幅広い知識が必要で、「企業年金総合プラン ナー」としての位置づけを持つ資格でもあるため、試験の対象者としては、金融機関の職員、一般企業の経営者や福利厚生担当者、社会保険労務士、税理士、中小企業診断士、ファイナンシャル・プランナー等を想定している。 資格は、日本商工会議所に登録することで与えられる認定資格であり、年金制度の普及や運営・管理を行う実務家としての役割が期待されている。資格登録の有効期限は2年であり、更新には更新料10,500円に加え、1級の場合は「1級DCプランナー資格更新通信教育講座」または「1級DCプラン ナー資格更新研修会」の受講と修了が必要となり、2級の場合は「2級DCプランナー資格更新通信教育講座」の受講と修了が必要になる。 １級登録者は「１級ＤＣプランナー(企業年金総合プランナー)」、２級登録者は「２級ＤＣプランナー(企業年金総合プランナー)」の称号を付与されるが、登録は１級、２級とも希望者のみです。 |
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| 試験方式 | ●1級 ・基礎編： 四答択一式 問題数50問程度（マークシート形式）。 試験時間は、150分＋記述式5問/120分 ・応用編： 記述式問題 問題数5問程度 ●2級 ・四答択一式 問題数50問程度（マークシート形式） 試験時間 150分 ●合格基準 ・1級は、200点満点で140点以上、2級は、100点満点で70点以上を合格とします。 ※試験の級別レベル
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| 受験資格 | ・2級 受験資格の制限はありません。誰でも受験できます。 ・1級 ＤＣプランナー２級試験に合格している者 |
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| 試験科目 | <出題範囲> ●1級 ・Ａ分野：わが国の年金制度・退職給付制度 退職給付会計、企業年金制度と人事・労務、確定給付企業年金および各種退職給付・年金プラン ・Ｂ分野：確定拠出年金制度 制度導入コンサルティング、制度設計の留意点、制度運営上の留意点 ・Ｃ分野：投資に関する知識 確定拠出年金における運用商品の選定・提示とモニタリング ※２級の出題項目はすべて含まれます。さらに、より専門的・実務的な内容となります。 ・Ｄ分野：ライフプランニングとリタイアメントプランニング ※２級の出題項目はすべて含まれます。より総合的・実践的な内容となります。 ●2級 A. わが国の年金制度・退職給付制度 公的年金制度、私的年金制度、新しい私的年金制度 B. 確定拠出年金制度 確定拠出年金制度の仕組み、コンプライアンス C. 投資に関する知識 投資の基本、運用商品の理解、アセットアロケーションの考え方、投資判断のための評価指標 D. ライフプランニングとリタイアメントプランニング ライフプランニングの基本的な考え方、リタイアメントプランニングと確定拠出年金 |
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| スケジュール | ・試験の実施：1級、2級、3級とも、年1回 9月〜10月に実施 ・受験申込：8月上旬〜8月下旬 |
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| 試験会場 | 試験会場は、全国70都市に設置します。 | ||||||||||||
| 受験料 | 1級 １０，５００円（税込） 2級 ６，３００円（税込） | ||||||||||||
| 難易度 | ・難易度 1級 「Ｂ」普通 2級 「Ｃ」やや易 ・合格率 1級 30%前後 2級 50%前後 |
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| 試験のポイント・一口ガイド | この試験は、受験制限がない、難易度が低い、将来性も良い、一押しの狙い目資格です。 難易度が低いといっても、専門知識が幅広く出題されるので、独学では正確に理解しにくいところが多いのが難点ですが、まだマイナーな資格でもあるため、講座や学校が少ないのが現状です。 ただ、年々少し難化傾向にあり、いつまでも易しい資格ではないと思います。今FP技能士の受験を考えている人には、難易度が低いうちにDCプランナーも取得しておくのも一つの方法でしょう。DCプランナー2級から1級、→ FP →社労士、の順にライセンス取得も十分可能です。 独学で効率よく勉強ができれば、DCプランナーだけの取得なら、勉強期間は2級で4カ月程度、1級で6カ月程度をみておいたらいいでしょう。 試験では、１級はやや難しいです。1級の基礎編（マークシート・多岐選択式）に関しては、協会など、関係団体が出版している問題集や参考書で十分対応できますので、繰り返し細かく学習すればＯＫです。問題は記述式の応用編の試験で、適格退職年金から確定給付企業年金や企業型確定拠出年金への制度変更に関してや、厚生年金基金の代行返上などにかかる経理上の処理についてかなり細かく問われます。記述式は、参考書や問題集だけでは少し無理な部分があります。「確定拠出年金法関連条文集」などの理解も必要になります。 就職面では、人事・総務・労務系担当として、一般企業への就職には有利になります。さらに社会保険労務士、FP(ファイナンシャル・プランニング)、税理士など関連資格も併せて取得しておけば、さらに強いアピールとなります。 独立する場合はコンサルタントという形になるでしょうが、現時点ではこの資格のみでは少し困難でしょう。 DCプランナーは年金制度改革が進む中、個人そして企業から必要とされることは間違いありません。さらに、確定拠出年金のみならず、ライフプランニング、投資関連でも期待されている将来性大の有望な資格です。 これまでに約75,000人の方々が受験し、約20,000人（１級と２級の合計）が合格しています。 |
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| 通信講座 | 「資格の学校 TAC」のDCプランナー通信教育 |
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| 通学スクール | 「資格の学校 TAC」のDCプランナー資格講座 |
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| 教材 | DCプランナー資格試験対策教材
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| 問い合わせ先 | ＤＣプランナー試験中央センター （ＴＥＬ：０４−７１７０−７７０３） http://www.kentei.ne.jp/planner/ | ||||||||||||