| ファイナンシャルプランニング技能士 |
| 資格名 | ファイナンシャル・プランニング技能士 | |||||||||||||||
| 資格の種類 | 国家技能検定（国家資格） 名称独占資格 ※試験は指定試験機関の社団法人金融財政事情研究会、および特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が実施する。 ※職業能力開発促進法に基づく技能検定は、「労働者の有する技能を一定の基準によって検定し、これを公証する技能の国家検定制度」で、労働者の技能と地位の向上を図ることを目的としています。技能検定に合格した人には、国家資格である「技能士」の称号が付与されます。 |
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| 資格の概要 | FP技能士資格は「ファイナンシャル・プランニング技能検定」の合格者に与えられる資格(称号)で1級技能士から3級技能士までの等級があります。試験では顧客の資産に応じた貯蓄・投資等のプランの立案・相談に必要な技能の程度などの検定が行われます。 ※職務は主に個人を対象に、家計の収支や資産の状況、将来の収入の見通し、年齢や家族構成などのさまざまな要素を考慮して、効率的な資産運用プランの設計とアドバイスをすることです。 |
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| 試験方式 | 各級とも学科試験と実技試験で行われ、それぞれ合否判定が行われます。 2級・3級試験は試験日の午前に学科試験、午後に実技試験が行なわれ、同じ日に学科試験と実技試験を受検することができます。 ●1級 ・基礎編：筆記試験（マークシート方式） 四答択一式 50問 ・応用編：筆記試験（記述式） 5題 ・実技試験：口頭試問形式 ※200点満点で120点以上が合格 ●2級 ・筆記試験：マークシート方式 四答択一式 60問 ※60点満点で36点以上が合格 ・実技試験：筆記試験（記述式） 事例形式５題 ※50点満点で30点以上が合格 ●3級 ・筆記試験：マークシート方式 三答択一式 60問 ※60点満点で36点以上が合格 ・実技試験：筆記試験 事例形式5題 ※50点満点で30点以上が合格 |
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| 受験資格 | ●1級学科試験 ・2級FP技能検定合格者でFP業務に関し1年以上の実務経験者 ・FP業務に関し実務経験5年以上 ・厚労省認定金融渉外技能審査2級合格者でFP業務に関し1年以上の実務経験者 ●1級実技試験 ・1級学科試験合格者 ・日本FP協会のCFPの認定者及び審査試験合格者 ●2級(学科・実技共通) ・3級技能検定合格者及び厚労省認定金融渉外技能審査3級合格者 ・FP業務に関し実務経験2年以上 ●3級(学科・実技共通) ・特になし |
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| 試験科目 | ファイナンシャル・プランニングの職種には7種類があり、資産設計提案業務のみ日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が実施し、他は金融財政事情研究会が実施する。 ●学科 （各級共） ・ライフプランニングと資金計画 ・金融資産運用設計 ・タックスプランニング ・リスク管理 ・不動産運用設計 ・相続 ・事業承継設計 ●実技 ・1級 （日本FP協会）資産設計提案業務 （金財）資産相談業務 ・2級 （日本FP協会）資産設計提案業務 （金財）個人資産相談業務 ・中小事業主資産相談業務 ・生保顧客資産相談業務 ・損保顧客資産相談業務 ・3級 （金財）個人資産相談業務 ・保険顧客資産相談業務 ※各級とも実技試験は選択科目方式になっており、受検申請の際に試験科目（業務）を選択する。 |
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| スケジュール | 通常年3回、1月、5月、9月に実施されます | |||||||||||||||
| 試験会場 | 受験地（参考） ※会場は選択した受験地内で自動振分けとなり、具体的な会場名を希望することはできません。 |
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| 受験料 | 金融財政事情研究会 ・3級FP技能士 学科試験3,000円 実技試験3,000円 ・2級FP技能士 学科試験4,200円 実技試験4,500円 |
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| 難易度 | ・難易度 3級 「Ｄ」易しい 2級 「Ｃ」 やや易 1級 「Ｂ」 普通 ・合格率 1級(学科)10〜15% (実技)80% 2級(学科)20% (実技)40% 3級(学科)70%(実技)50% ※平成23年1月 3級試験結果
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| 試験のポイント・一口ガイド | FP技能士の試験は、日本ＦＰ協会主催と金融財政事情研究会の主催する２つの試験があり、大変ややこしい。双方ともファイナンシャル・プランニングについての専門的な知識・技術を一定水準以上持っていることを示す国家技能検定制度で、学科及び実技試験に合格した者をファイナンシャル・プランニング技能士と呼ぶ。 もともとは民間資格だったものが国家資格に移行した際に、日本FP協会と金融財政事情研究会の二種類の団体が認定されたため、民間資格と国家資格が入り交じって資格制度が複雑になってしまったという事情がある。 ○日本ファイナンシャルプランナー協会実施している試験は下記の4種類。 ・AFP ・CFP（取得すればファイナンシャル・プランニング技能士１級の学科試験が免除される） ・ファイナンシャル・プランニング技能士１級（実技のみ） ・ファイナンシャル・プランニング技能士２級（AFP資格審査も兼ねる） ○金融財政事情研究会が実施している試験は下記の3種類。 ・ファイナンシャル・プランニング技能士１級 ・ファイナンシャル・プランニング技能士２級（AFP資格審査も兼ねる） ・ファイナンシャル・プランニング技能士３級 ※試験を受ける際には科目選択やどの級を受けたらよいのかなどで注意が必要です。 尚、FP技能士とAFP・CFPどちらかの資格が有利だとか、優遇されるといったことはなく、資格価値は同程度と考えてよいでしょう。ただ、AFP・CFPは2年毎に資格を更新する必要がある民間資格ですが、ファイナンシャルプランニング技能士は国家資格であり、取得すれば永久にその資格が失われることはありません。 試験の難易度の比較をすると、日本FP協会のAFP・CFPの方が少し難しいですが、合格率はどちらも各科目、実技とも20〜60％位で、受験級や時期によってかなり差があります。目安としてAFPがFP技能士2級、CFPがFP技能士１級レベルと考えてよいでしょう。 難易度の面では民間資格のAFP・CFPの方が難しく業界の評価も高いといわれたこともありますが、ファイナンシャル･プランニング技能 士が国家資格になって以降は、ファイナンシャル･プランニング技能士資格の取得の方が良いという意見が多いようです。 ＦＰ技能士試験の一番のポイントはAFPと違って提案書を作成しなくてもいいところです。広く浅く勉強することを心がければ独学で十分合格が可能です。過去問に早い時期から徹底的に繰り返して取り組むことが良い結果を生みます。どちらの試験も学科試験と実技試験がありますが、学科試験の方が難易度が高いのが特徴です。 一般に評価されるレベルとしてはAFP、CFP、FP技能士２級からですが、ただこの資格は資格を取得してからの方が大事です。資格より職務経験の方が大事といわれることがあるくらいなので、仕事面では、この資格だけで独立開業できるほど甘くありませんが、特に金融関係者は持っていても損はありません。 FPの持つ幅広い知識は、銀行・証券・生保・損保をはじめ、不動産や建設、ハウスメーカー、サービス業とあらゆる業界で通用します。学んだ内容は仕事に直結し、着実に信頼が高まる実用的なライセンスの1つでもあるため、弁護士、税理士などの受講者も多い資格です。 試験範囲は生命保険や損害保険、年金、金融商品、不動産、相続、それぞれリスクマネジメントやプランニングに関する基礎知識であり、私達の生活に関連していることなので、知識としてだけでも十分に役に立ち勉強になります。 人気資格のベスト10に毎年ランキングされる理由もそういうところにあるようです。 学科試験は広く浅く出題されますが、基本的なことばかりです。また実技試験は、特定の状況において学科試験の知識を正しく使えるかを問う問題で、実技試験の対策はあまり必要ではありません。 銀行・証券・保険会社等での営業の現場では、資格の有無に関わらず最低でも2級レベルの知識は必要です。そのため、一定の知識水準がある証として2級もしくは1級の取得をお勧めします。 資格の取得者は金融関係や保険業界の人ががほとんどです。金融系の業界に就職希望する人は取っておいても損はありませんが、AFPなどほかの資格も合わせて取得しておくといいです。 現在、日本では有資格者の7割が企業内FPです。生命保険会社の代理店などでは、保険外交員がFPの知識をもとに保険のプランを提案しながら営業することが多くなっています。 独立は少数派で、おもにセミナーの講師や執筆活動など、人にファイナンシャル・プランニングのきっかけや立案を勧めるような仕事が主になります。 今は、自分の資産は自らで管理するという風潮になってきていますが、普通の会社員が自分の判断で資産を効率的に運用するのは非常に困難を伴い、リスクもあります。このような状況の中では、FPの需要は今後ますます高まっていくと考えられます。 ※合格者への合格証書は、1級が厚生労働大臣名、2級は（社）金融財政事情研究会理事長と日本FP協会理事長の連名、3級が（社）金融財政事情研究会理事長名になることが決められています。
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| 教材 | FP技能士試験対策教材 ※一番売れている「FP技能士試験 対策本」 |
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| 問い合わせ先 | 日本ＦＰ協会 http://www.jafp.or.jp/index2.htm 金融財政事情研究会 http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/ | |||||||||||||||